Kontaktpunkter
I et Wall Street-verdipapirfirma er den primære forholdsansvarlige for en ikke-finansiell institusjonell kunde sannsynligvis en senior investeringsbanker, spesielt en med ekspertise i verdipapirforetak eller fusjoner og oppkjøp.
Alternativt, hvis kunden bruker verdipapirforetaket primært til å utføre handler, kan en institusjonell selger eller kontoadministrator styre forholdet. I en handelsbank er denne relasjonsforvalter bundet til å være en senior utlånsbehandler , i tilfelle en klient benytter lån fra den banken.
Hovedrepresentanten for en ikke-finansiell institusjonell klient i forbindelse med verdipapirforetak eller forretningsbanker vil trolig være en leder i selskapets finansdepartement . I relasjoner med investeringsforvaltningsselskaper som håndterer ansattes pensjon og 401 (k) kontoer, er en leder i human resources-avdelingen tilbøyelig til å være selskapets representant.
Small Business Clients
Små bedrifter, spesielt de som ikke har offentlig handel, gjeld eller egenkapital, blir normalt behandlet som privatkunder . Deres regnskap vil generelt bli betjent av finansielle rådgivere i verdipapirforetak eller av småbedrifts utlånsforvaltere i kommersielle banker.
Finansielle tjenester Industri klienter
Det er stor handel med bedrifter i finansnæringen, selv blant store, integrerte, diversifiserte firmaer. Spesielt er verdipapirforetak som fungerer som markeds beslutningstakere bundet til å ha store mengder daglig handel hverandre, forvalte sine respektive verdipapirbeholdninger og å fylle kundeordrer for verdipapirer som de ikke har i dag.
Videre krever verdipapirforsikring ofte organisering av ad hoc-partnerskap (kalt syndikater) mellom en rekke firmaer for å spre garantier for forsikring og å finne kjøpere for verdipapirer som tilbys nå. Jo større verdipapirproblemet er, desto større blir garantien og salgssyndikatene bundet til.
Veldig velstående personer
Ekstraordinært høye nettoverdivare (for eksempel de med over 100 millioner dollar i eiendeler) kan bli servert gjennom institusjonelle salgskanaler, i stedet for gjennom de finansielle rådgiverkanalene som betjener privatkunder. Dette gjelder spesielt hvis disse personene har egne finansrådgivere (eller familiekontorer) bortsett fra firmaet i spørsmålet, og i stedet bruker dette firmaet strengt å utføre handler og å skaffe investeringsprodukter.
Institusjonelle forretningslinjer
Vær oppmerksom på at enkelte avdelinger og forretningsområder innen finansnæringen er definert som institusjonelle. Investeringsbank er et eksempel, basert på klientens natur.
Verdipapirhandel er et annet eksempel; Selv om denne funksjonen betjener både detaljhandels- og institusjonelle kunder, har markedsandelens overvekt tendens til å være på vegne av institusjoner.
Handelsfunksjonen har også en tendens til å ha nær tilknytning til investeringsbankfunksjonen, noe som skaper verdipapirer som etterfølgende vil bli omsatt på annenhåndsmarkedet.
Selv om rapporter og analyser utviklet av interne verdipapirforskningsavdelinger har en tendens til å være rettet mot finansrådgivere og detaljhandelskunder, vil disse gruppene trolig bli organisert i den institusjonelle halvdelen av et diversifisert firma.