Finansiell rådgiver jobbbeskrivelse
Hva gjør finansielle rådgivere? Finansrådgivere hjelper kundene til å skape gjennomførbare planer for å forvalte sin økonomi gitt individuelle og familiens situasjoner.
Nye kunder
Finansielle rådgivere bruker mye tid og energi, særlig i de tidlige stadier av karrieren, og fyller ut deres klientroster ved å prospektere nye kunder.
De møtes med utsiktene og prøver å overbevise dem om å logge på som klienter. De engasjerer etablerte kunder og intervjuer dem for å vurdere deres risikotoleranse og finansielle mål.
Investeringsanbefalinger
Finansrådgivere anbefaler en blanding av investeringer som aksjer, obligasjoner, verdipapirforeninger og eiendomsmegling for å hjelpe kundene med å nå sine mål for høyskolebesparelser, pensjon og velstandsbygging. De anbefaler en tildeling av eiendeler i samsvar med risikotoleransen til klientene og deres livsstil.
Hvor Finansielle Rådgivere Arbeider
Finansrådgivere jobber ofte for store finansielle tjenester, selv om de kan bli stasjonert i små lokale kontorer for disse firmaene. Mange finansielle rådgivere driver egen virksomhet og arbeider selvstendig eller med noen få partnere.
Utdanning, opplæring og sertifiseringer
Finansrådgivere må tjene en bachelorgrad for å kvalifisere seg til stillinger. Rådgivere drar nytte av kurs i økonomi, matematikk, økonomi, investeringer, regnskap og beskatning.
De fleste finansielle tjenester bedrifter har treningsprogrammer for å utstyre nyutdannede og karrierevekslere med grunnleggende kunnskaper og ferdigheter. Finansiell kan forbedre sin troverdighet hos kunder ved å tjene en økonomisk planlegging sertifisering som Certified Financial Planner Designation (CFP).
Finansiell rådgiver Lønn
Ifølge Bureau of Labor Statistics, finansielle rådgivere tjente i gjennomsnitt $ 90.530 i 2016.
De 10% av de finansielle rådgiverne tjente minst 208.000 dollar, mens bunnen 10% tjente mindre enn 41,160 dollar. Finansrådgivere som arbeider for investeringsfirmaer, tjente høyere enn gjennomsnittlig lønn og rådgivere som arbeider for fellesskapsbanker og kredittforeninger hadde en tendens til å tjene lavere enn gjennomsnittlig lønn.
Prestasjonsbasert kompensasjon og bonuser
Rådgivere som er ansatt i finansiell tjenesteyting, mottar ofte bonuser, og at kompensasjon ikke er inkludert i disse tallene. Kompensasjon er knyttet direkte til produktiviteten i form av gebyrer for solgte produkter, forvaltede eiendeler og / eller antall finansielle planer som genereres.
Siden lønns- og arbeidssikkerhet er sterkt basert på ytelse, er det en høy washout-rate for nye rådgivere som ikke klarer å møte utfordringen med å bygge en levedyktig liste over kunder.
Finansiell rådgiver / Planner Ferdigheter
Her er en liste over ferdigheter økonomiske planleggere og rådgivere trenger for CV, deksler, jobbsøknader og intervjuer. Nødvendige ferdigheter vil variere basert på jobben du søker på, så også se vår liste over ferdigheter oppført etter jobb og type ferdighet .
A - C
- regnskap
- nøyaktighet
- Aktiv lytting
- rådgivning
- Analyse
- analytisk
- Analysere aksjemarkedstendenser
- Vurdering av risikotoleranse
- Balansering Risiko og belønning
- budsjettering
- Bygg relasjoner
- Klient møter
- Kundeservice
- Kaldt anrop
- samarbeide
- Kommunikasjon
- Samsvar
- Overensstemmelsesstandarder
- Consulting
- Håndterer tilbakeslag
- rådgiving
- Opprette porteføljer
- Kritisk tenking
- Kundeservice
D - I
- Detaljeorientering
- Entrepreneurial
- Eiendomsplanlegging
- Evaluering av kundenes behov
- forklare
- Anlegg med dataprogramvare
- Fyll ut skjemaer og applikasjoner
- Finansiell analyse
- Finansiell planlegging sertifisering
- Finansielle planleggingsverktøy
- Finansiering College
- fleksibilitet
- Industriregler og forskrifter
- Industristandarder
- påvirke
- instruere
- Integritet
- Mellommenneskelige menneskelige~~POS=HEADCOMP
- Tolke forskningsrapporter
- investeringer
- intervjue
M - P
- Administrere porteføljer
- markedsføring
- matematisk
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivasjon
- Nettverk
- Løpende læring
- organisasjons~~POS=TRUNC
- Performance Management
- Standhaftighet
- Overbevis
- Plassering av handler
- PowerPoint
- Presentasjon
- Problemløsning
- Forfremmelse
- Prospektering for kunder
R - W
- anbefale
- rekruttering
- Forskning
- fleksibilitet
- Pensjonsplanlegging
- salgs~~POS=TRUNC
- Selvstyrt
- Forenkle komplekse konsepter
- Markedsføring i sosiale medier
- Strategisk planlegging
- Strategisk tenkning
- Stressmestring
- tilsyn
- Skatteplanlegging
- Tidsfordriv
- Opplæring
- Verbal Communications
- Rikshåndtering
- Arbeider uavhengig
- Skriftlig kommunikasjon
- skrive
Sysselsetting Outlook
Ifølge Arbeidsstatistikkbyrået er det ansett å ansette personlig finansiell rådgiver for å vokse 15 prosent fra 2016 til 2026, mye raskere enn gjennomsnittet for alle yrker.
Faktorer som påvirker veksten inkluderer en aldrende befolkning av pensjonister som trenger hjelp med økonomisk planlegging og utviklingen mot selvstyrte pensjonsmidler i stedet for selskapsbestemte pensjoner. Den utvidede bruken av automatiserte planleggingsressurser kan begrense veksten av muligheter for finansielle rådgivere.
Rask fakta: Finansiell rådgiver ( Arbeidsutsikthåndbok )
Relaterte artikler: Lønnsammenligning Verktøy | Lønn Kalkulatorer | Topp 20 høyeste betalingsjobber