Top Wealth Management Firms

by Mark Kolakowski

Disse 10 bedriftene genererer betydelig fortjeneste

Når du er i ferd med å velge det beste forvaltningsfirmaet for å jobbe for, er en rimelig måte å begrense feltet til å fokusere på de beste bedriftene når det gjelder lønnsomhet. Rikshåndtering tilbyr tradisjonelt en mye mer stabil strøm av inntekter og fortjeneste enn de relativt volatile og sykliske investeringsbankene og verdipapirhandelen .

Denne noteringen av de beste konkurrentene i dette feltet er rangert etter beløpet før skatt som genereres av divisjonsforvaltningen. Selv om definisjonen av verdipapirmarkedet er svært elastisk og det kan variere etter firma, inneholder en generelt akseptert variant klienter med minst $ 1 million i finansielle eiendeler, men mange firmaer setter baren lavere på $ 250.000.

01 UBS

UBS genererer om lag 3 milliarder dollar i resultat før skatt fra forvaltning av formueforvaltning eksklusive ekstraordinære poster for uautoriserte handelsstap. Dette representerer over halvparten av det samlede resultatet før skatt for firmaet som helhet.

Mens UBS har vært i de finansielle nyhetene for aggressive kostnader og nedgang i antall ansatte de siste årene, er disse initiativene rettet mot å samle investeringsbank og verdipapirhandel for å øke fokus og vekt på verdiskaping.

UBS har et stort fotavtrykk blant verdipapirforvaltningsklienter i Amerika, med omtrent halvparten av alle verdipapirforvaltningsverdiene som kommer fra kunder på den vestlige halvkule. Rundt 10 prosent av eiendelene kommer fra sveitsiske kunder og 25 prosent fra andre europeere.

02 Bank of America

En Bank of America kort salg er en sjelden ting. © Stor lagerfoto

Bank of America er morselskapet til Merrill Lynch , og inkluderer også sine divisjoner for US Trust og Bank of America Private Wealth Management i sin segmentrapportering for Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch og Morgan Stanley er i tett konkurranse om den største styrken av finansielle rådgivere i det amerikanske markedet med over 15 000 hver, men Merrill Lynch har de mest produktive finansrådgiverne. De gjennomsnittlig $ 1 million i inntekter hver.

03 Wells Fargo

Wells Fargo rangerer tredje med over $ 2 milliarder i wealth management før skatt. Bankvirksomheten er så stor at dette representerer under 10 prosent av selskapets totale. Oppkjøpet av Wachovia gjorde Wells Fargo til en stor nasjonal aktør i verdipapirmegling.

04 Credit Suisse

Credit Suisse leder feltet med hensyn til andelen av totalresultat før skatt som stammer fra verdiskaping, en robust 75 prosent. En stor aktør innen private banking samt verdipapirmegling, Credit Suisse har også en diversifisert forvaltning av verdipapirforvaltning.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase er en sammenslåing av Banc One, Chase Bank og den gamle Wall Street Investment Bank and wealth management firmaet JP Morgan & Co. Det tjener om lag $ 1,5 milliarder i resultat før skatt fra forvaltning av formuesforvaltning, som tegner seg for rundt 6 prosent av Selskapets totale.

06 Morgan Stanley

Morgan Stanleys velfungeringsoperasjoner har blitt sterkt forbedret i omfanget ved oppkjøpet av Smith Barney fra Citigroup. Verdipapirforvaltningsavdelingen bidrar med over 50 prosent av resultatet før skatt. Morgan Stanley har økt sin eierandel i den tidligere Smith Barney til 100 prosent eierskap.

07 HSBC

HSBC er en global bankgigant som tjener nesten 1 milliard dollar i fortjeneste før skatt fra formueforvaltning, men det representerer bare en beskjeden 5 prosent av totalresultatet.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank er en Frankfurt-basert bank som gir ca 8 prosent av det samlede resultatet før skatt fra formueforvaltning, eller bare under 500 millioner dollar.

09 Barclays

Barclays har hovedkontor i London, og genererer om lag 400 millioner dollar i fortjeneste før skatt fra formueforvaltning, eller rundt 7 prosent av den samlede bunnlinjen.

10 BNP Paribas

The wealth management unit BNP Paribas har blitt kåret til den beste private banken i Frankrike og den beste banken globalt for filantropiske tjenester, i henhold til Global Private Banking Awards, organisert av The Banker og Professional Wealth Management Magazines.

Firmaet rapporterer nesten 300 millioner dollar i fortjeneste for forvaltning av formuesforvaltning for om lag 3 prosent av selskapets totale.

Innflytelse på fortjeneste

Overskuddene som tilskrives verdipapirstyringsdivisjonene i disse selskapene, kan bli sterkt påvirket av politikk og prosedyrer for intern overføringspris. Odds er at transaksjoner med verdipapirforvaltningskunder kan bidra til betydelig fortjeneste som tilskrives andre divisjoner av disse selskapene, for eksempel investeringsbank og verdipapirhandel.