Merk at denne og lignende jobbtitler også finnes i andre finansielle tjenester, utenfor forsikringssektoren, som for eksempel fond for aksjer og verdipapirforetak, Fidelity Investments, for å nevne bare ett eksempel.
Finn jobbåpninger
Bruk dette verktøyet for å finne nåværende jobbsøkinger i feltet.
Lisenser og sertifiseringer
De typer verdipapirer og investeringsprodukter som en finansiell representant har lov til å selge, avhenger av FINRA-lisensene han eller hun eier. Mest typiske er FINRA Series 6 og Series 7 General Securities Representative lisenser. I tillegg til forsikringspolicyer, kan en som har en lisens i serie 6, selge visse pakkede investeringsprodukter som variable livrenter og verdipapirfond. Å selge et mye bredere utvalg av investeringsprodukter, inkludert individuelle aksjer og obligasjoner, krever en serie 7-lisens, samme grunnkvalifikasjon for en finansiell rådgiver i et verdipapirforetak.
Innenfor et gitt firma, vær oppmerksom på at noen økonomiske representanter kan være serie 6-innehavere, mens andre er serie 7-kvalifiserte. Til tross for at de har samme tittel, kan det blant disse produsentene være stor variasjon i menyen med finansielle produkter og tjenester som de kan tilby sine kunder, samt i deres kunnskaper og kompetanse.
I mellomtiden bør de som tilbyr finansielle planleggingstjenester ideelt holde en sertifisert finansiell planlegger (CFP) betegnelse, men en potensiell kunde bør ikke anta at dette egentlig er tilfelle.
Utbredelse av tittelen
Noen av de ledende selskapene som bruker den økonomiske representantens tittel blant sine salgsstyrker, er Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate og Guardian Life.
Kompensasjon
Kompensasjonsplaner varierer etter firma og kan være en blanding av lønn, incentivkompensasjon (bonus) og / eller provisjoner . Som en reflekterende økende trend innen finansbransjen kan finansielle representanter være ansvarlige for en rekke utgifter, som for kontorlokaler, utstyr, markedsførings- og salgsmaterialer. En slik trend er allerede etablert med hensyn til finansiell rådgiverbetaling. På den annen side kan firmaer dekke slike utgifter og / eller løfte en minste lønnspakke for nye leieavtaler i de første årene de er ansatt i feltet, for å hjelpe dem med å bli etablert.
Å finne pålitelig statistikk på gjennomsnittlig lønn er komplisert av klassifikasjonsproblemer. Mest sannsynlig rapporterer føderalbyrået for arbeidsstatistikk ikke data om økonomiske representanter. Deres nære relaterte jobbkategorier er finansielle rådgivere og forsikringsselskaper (følg linkene for begge ovenfor), samt "Securities, Commodities, and Financial Services Sales Agents." For sistnevnte var medianbetaling per mai 2014 $ 72 070 og 90% opptjent mellom $ 32 170 og $ 187 200. Den sistnevnte tallet var opp fra $ 166 400 i 2010.
Ifølge nettstedene Indeed.com og Glassdoor.com er gjennomsnittlig lønn for en "Financial Services Representative" rundt $ 50.000.
Glassdørstallene er hentet fra ganske begrensede sett med selvrapporterte data fra brukere av den nettsiden, og kan derfor ikke tas som enten omfattende eller autoritative.
På samme måte er faktisk tallene basert bare på nåværende stillinger i systemet, og er dermed langt fra omfattende. Den gjennomsnittlige lønn sitater på begge sider kan også være volatile, med oppturer og nedturer avhengig av nåværende oppføringer og brukerrapporter.
Ikke overraskende, på de rekrutterende delene av deres nettsteder, fører ledende forsikringsselskaper generelt lønnen til de øverste økonomiske representantene (for eksempel topp 10%, topp 1000 eller topp 100) mens de er stille om gjennomsnittlig total kompensasjon eller gjennomsnittlig inntjening for de i de første årene av tjenesten.
Alternativ stavemåte: Personlig finansiell representant (varianten som brukes av Allstate, for eksempel)