Finansiell rådgiver: Jobbbeskrivelse

Tjen penger som hjelper folk med å styre sine

Når det gjelder å spare penger, har vi valg. Vi kan sette den under madrassen eller i banken, eller vi kan investere den. Ekspertene foreslår vanligvis en kombinasjon av de to sistnevnte og avskrekk alltid det første alternativet. Hvem er disse ekspertene? De er finansielle rådgivere som jobber med å hjelpe sine kunder med å planlegge for sine kortsiktige og langsiktige økonomiske mål. Disse inkluderer å kjøpe et hjem, betale for sine barns utdanning og pensjon.

En finansiell rådgiver kan gi investerings-, skatte- og forsikringsråd. Han eller hun bruker også mye tid på å vokse en kundebase.

Rask fakta om finansielle rådgivere

• I 2016 oppnådde finansielle rådgivere en median årslønn på $ 90.530.
• Mer enn 249,00 personer jobbet i denne okkupasjonen i 2014.
• Finansindustrien ansatt de fleste av dem.
• Jobb er vanligvis på heltid.
• 20% av finansielle rådgivere selvstendig næringsdrivende.
• Den amerikanske arbeidsstatistikkbyrået (BLS) forutspådde at sysselsettingsutsiktene vil bli mye raskere enn gjennomsnittet for alle yrker gjennom 2024 og derfor betegnet det som en "Bright Outlook" -oppgave.

En dag i en finansiell rådgivers liv

Disse typiske arbeidsoppgavene kommer fra onlineannonser for finansielle rådgiverstillinger funnet på Indeed.com:

• "Anbefal investeringsprodukter og tjenester som passer for prospekter og kunder basert på deres mål, ressurser, tidshorisont, risikoprofil og preferanser"

• "Utfør og forhandle følge gjennom gjennomføringsbiler, inkludert forsikring, investeringer, skatteplanlegging, gjeldshåndtering, eiendomsplanlegging og andre oppgaver oppført til klienten"
• "Bestem hvordan du bygger din praksis ved å velge dine kunder og markedene du vil forfølge"
• "Oppfordrer klienter aktivt via telefon, post, henvisninger, etc."

• "Opprettholder riktig dokumentasjon etter forhåndsdefinerte retningslinjer fastsatt ved overholdelse og ledelse"
• "Følg alle bransjens regler og forskrifter"

Hvordan bli en finansiell rådgiver

Å jobbe som finansiell rådgiver, må du tjene minst en bachelorgrad . Majors som tilbyr god forberedelse til denne okkupasjonen inkluderer økonomi, økonomi eller regnskap. Å tjene en MBA eller en mastergrad i finans kan hjelpe deg til slutt å gå inn i en lederstilling .

Hvis jobben din inneholder salg av finansielle produkter som aksjer, obligasjoner og forsikringer, må du ha lisenser for å gjøre det. Se Katalog over verdipapirloven og forskrifter på NASAAs nettside for lisensinformasjon. Finansielle rådgivere som administrerer sine kunders investeringer må registrere seg hos staten eller US Securities and Exchange Commission (SEC), avhengig av størrelsen på firmaet de jobber for.

Mange som jobber på dette feltet, tjener sertifisert Financial Planner-legitimasjon fra Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board). For å gjøre dette må de bestå en eksamen etter førstegangsutdanning og ha tre års erfaring i økonomisk planlegging.

Hvilke myke ferdigheter trenger du?

I tillegg til en grad og lisens trenger du også visse myke ferdigheter , personlige egenskaper som du ikke kan lære gjennom formell trening, for å lykkes i denne okkupasjonen. Her er de viktigste:

• Aktiv lytting : Du må kunne lytte til og forstå kundens økonomiske mål.
• Kritisk tenkning : For å finne ut hvordan du kan hjelpe kundene dine til å nå sine mål, må du vurdere alle tilgjengelige data.
• Lesbegrepet: Det er nødvendig å forstå dokumenter som beskriver ulike finansielle instrumenter.
• Verbal Communication : Du må kunne tydelig forklare hvilke finansielle tjenester du kan tilby til potensielle kunder.
• Serviceorientering: Et ønske om å hjelpe folk med å planlegge for futures er viktig.

Hva vil arbeidsgivere forvente fra deg?

I tillegg til ferdigheter og erfaring, hvilke egenskaper jobber arbeidsgiverne etter når de ansetter arbeidere?

Her er noen krav fra faktiske jobbmeldinger funnet på Indeed.com:

• "Godt organisert med evnen til å administrere tid effektivt mens du administrerer flere prioriteringer"
• "Evne til å påvirke mennesker"
• "Ha en forpliktelse til profesjonalitet , ærlighet og sterk arbeidsmoral"
• "Har demonstrert muligheten til å be om avtalen, kvalifisere for mulighet og nært forretning innen 2 til 3 samtaler"
• "Arbeid uavhengig samt fungere som en del av et lag"
• "Ferdig datamaskin ferdigheter, spesielt Microsoft Office applikasjoner"

Er denne yrken en god passform for deg?

Blant de faktorene som vil avgjøre om det er en finansiell rådgiver, er en god form for deg, er dine interesser , personlighetstype og arbeidsrelaterte verdier . Denne karrieren er egnet for personer med følgende egenskaper:

Interesser ( Hollandsk kode ): ECS (Entreprenør, Konvensjonell og Sosial)

Personlighetstype ( Myers Briggs Personality Type Indicator [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP, INTP eller ESTP

Arbeidsrelaterte verdier : Uavhengighet, prestasjon, anerkjennelse

Yrker med relaterte aktiviteter og oppgaver

	Beskrivelse	Median Årslønn (2016)	Minst nødvendig utdanning
Låntjenestemann	Hjelper folk og bedrifter får lån fra banker og andre utlånsinstitusjoner	$ 63 650	Bachelor grad
Kredittrådgiver	Gir råd om å skaffe og administrere gjeld til enkeltpersoner og organisasjoner	$ 44 380	Bachelor grad
revisor	Kontrollerer en organisasjons økonomiske registre for tegn på dårlig forvaltning	$ 68 150	Bachelor grad
fundraiser	Hjelper organisasjoner med å planlegge arrangementer og kampanjer for å samle inn penger	$ 54 130	Ingen spesifikke utdanningskrav, men enkelte arbeidsgivere foretrekker en bachelorgrad

kilder:
Bureau of Labor Statistics, US Department of Labor, Occupational Outlook Handbook , 2016-17 (besøkt 24. september 2017).
Sysselsetting og opplæring, US Department of Labor, O * NET Online (besøkt 24. september 2017).

Les om andre økonomiske karriere og andre næringsliv