Online Broker Database
BrokerCheck er en FINRA- tjeneste som gjør det mulig for investorer å sjekke bakgrunnen til meglere (mange, men ikke alle, som i dag kalles finansielle rådgivere ) og meglerfirmaer. Den inneholder også informasjon om tidligere registrerte meglere; mange av disse menneskene kan fortsatt jobbe i verdipapir- eller investeringsfeltene, og dermed kan informasjon om dem være til nytte for investorer. Tjenesten er gratis, og datasøk kan utføres via et nettsted.
Rapporter om meglere
For meglere som har vært registrert hos FINRA innen de siste 10 årene, inkludert meglere som ikke er aktive, inneholder en BrokerCheck-rapport:
- Sammendragsinformasjon om megleren og hans eller hennes legitimasjon
- En liste over hans eller hennes nåværende registreringer, lisenser og industri eksamener bestått
- Registrerings- og ansettelseshistorie: alle FINRA-registrerte verdipapirforetak der han eller hun har blitt registrert og også de siste 10 årene, alt annet arbeid (både innenfor og utenfor verdipapirindustrien), militærtjeneste, arbeidsledighet og heltid utdanning
- Opplysninger om kundeforhold, disiplinære hendelser og økonomiske forhold på meglerens rekord, uansett om megleren faktisk ble funnet skyldig
- Meklerens senest innsendte kommentarer, hvis noen
Vær oppmerksom på at ikke alle handlinger og påstander på meglerens rekord faktisk viser feil.
Hvis megleren slutte å bli registrert hos FINRA for over 10 år siden, gjelder den eneste forskjellen i den typiske BrokerCheck-rapporten delen som omhandler opplysningene.
Det inkluderer visse kriminelle, regulatoriske, sivilrettlige eller kundeklagerhandlinger mot megleren. Hendelser er inkludert i rapporten hvis megleren var:
- Underlagt en endelig reguleringshandling
- Overbevist om (eller pled skyldig eller ingen konkurranse til) visse forbrytelser
- Plassert under et sivilt forbud som involverer investeringsrelaterte aktiviteter
- Funnet av en sivilrett for å være i strid med investeringsrelaterte lover eller forskrifter
- Oppnevnt som en respondent eller tiltalte i en voldgiftshandling eller sivilrett som påstod at han eller hun overtrådte salgspraksis, og som ga en pris eller sivil dom mot ham eller henne
FINRA lister hver hendelse som rapportert av verdipapirregulatorer, den enkelte megler og eventuelle involverte firmaer.
Rapporter om meglerfirmaer
Den typiske BrokerCheck-rapporten på et meglerfirma består av:
- En oversikt over firmaet og dets bakgrunn
- Når og hvor firmaet ble etablert
- Folk og organisasjoner med kontroll av aksjer eller innflytelse over firmaets virksomhet
- En historie med fusjoner, oppkjøp eller navneendringer
- Firmaets aktive lisenser og registreringer, hvilke typer virksomheter den driver og andre detaljer knyttet til driften
- Opplysninger om eventuelle voldgiftskonkurranser, disiplinære hendelser og økonomiske forhold på firmaets rekord
Vær oppmerksom på at avhenger eller uløste handlinger kan inkluderes, og tilstedeværelsen av slike handlinger er ikke nødvendigvis et tegn på feil.
Informasjonskilder
Informasjonen i BrokerCheck kommer fra Central Registration Depository (CRD), som samler registrering og lisensiering innlevert av meglerfirmaer og meglere.
Tilsynsmyndigheter gir også informasjon til CRD om visse disiplinære tiltak som involverer meglere og meglerfirmaer.
Valuta for informasjon
Registrerte meglere og meglerfirmaer må vanligvis sende oppdateringer til CRD innen 30 dager etter at han / hun / den lærer om en hendelse. BrokerCheck gjenspeiler de nye eller reviderte CRD-dataene umiddelbart. Informasjon er normalt ikke oppdatert for firmaer som ikke lenger er registrert hos FINRA, eller for meglere som ikke lenger er registrert hos FINRA.
Hva BrokerCheck inkluderer ikke
Eksempler er:
- Dommer og rettigheter ble opprinnelig rapportert som ventende senere oppfylt
- Konkursforhandlinger arkivert for mer enn 10 år siden.
- Personnummer
- Bostedshistorieinformasjon
- Fysisk beskrivelse informasjon
Generelt inneholder ikke BrokerCheck noen data som aldri strømmet inn i CRD, og inneholder heller ikke informasjon som en gang gjorde, men ikke lenger.
FINRA søker å beskytte konfidensiell kundeinformasjon, ekskludere støtende eller ærekrenkende språk, og undertrykke informasjon som gir betydelig identitetstyveri eller personvernproblemer.
Nye opplysningsforslag
I 2012 har FINRA vurdert å øke opplysningene i BrokerCheck, for eksempel:
- Årsaker til og kommentarer knyttet til meglerens oppsigelse
- Utdanningsbakgrunn
- Andre faglige betegnelser, som CFA eller CFP
- Nærmere om investor klager mot meglere
I mellomtiden, samtaler fra investor talsmenn for å inkludere resultatene som er oppnådd på eksamener, slik som Serie 7 , blir motsatt av FINRA, og er svært upopulære blant meglere. Eksperter sitert i Wall Street Journal ("Keeping Score": Investor Advocates Push for flere megleropplysning, inkludert grader på eksamener, 29. mai 2012) spørsmålet om bruken av rapportering av testresultater, siden de viser ikke korrelerer med fremtidige investeringsresultater eller service kvalitet, de viktigste driverne av kundetilfredshet .